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入市八年多心得:成為贏家


從投入台灣證券交易市場已經八年多,或許對很多前輩來說八年多其實也不算長,不過我還是我分享我這八年以來的心得吧。 1998年7月18日我買了人生第一支股票[2304]誠洲,踏起了我對股票的不歸路。17歲的我在那個網路技術很不發達的年代,取得價格的資訊大部分來自電視報價,那時候的我啥都不懂,只對於跳動的數字感到十分有趣。由於老媽有在玩股票,所以暑假每天都陪著媽媽在看電視股票報價,也產生了一點興趣,而資金當然是老媽提供的! :D 說真的那時候的我什麼都不懂,我媽媽就變成我的啟蒙老師了。

7/18那天大盤指數收8039.8一路大跌至9/3 6251.38見底,印象中我剛接觸股市的這段時間從[2304]誠洲到之後買的[2326]亞瑟,每天打開電視都是綠油油的一片,整個報價畫面跌停板到處都是,那個時候的我什麼都不懂,只知道大盤一直往下跌而已。新手在空頭市場進場常常是最危險的時刻,好險當初所投入資金有限,這也就是處在繳學費的階段。就這樣經過了八年多我也大大的改變了自己,我得到了下列重要的收穫:

1.我養成閱讀財經報章雜誌和電視的習慣。
2.我考取一張投信投顧執照。
3.我累積了財務會計的相關知識(本人是商科畢業)。
4.我大致弄懂股票及相關衍生性金融商品的遊戲規則。
5.我經歷過多頭與空頭循環。
6.我經歷過地雷股給我的震撼,在這市場啥都可能是假的。
7.我體會及聽到很多人因為玩股票而傾家蕩產的消息。
8.我發現許多人操作的盲點,我發現許多可能會出局的玩法及態度。
9.我建了自己的進出哲學。
10.在這市場除了我媽給我的基礎知識外,其他都是我自己苦學而來,我的成長沒有任何老師帶過我,沒付過一毛學費。我的良師益友只有書和不斷的知識累積。

很慶幸的8年多後我還是贏家,輸贏不是本篇的重點,賺多少也不重要,此外我也得到了下列心得:

1.人各有命績效不用比較,會是你的就是你的。
2.在你離開股票市場之前,你沒有驕傲的本錢,因為你還在遊戲中。
3.股票市場實力固然重要,但是機運更重要。
4.投顧節目很好看,但我從來不碰也從來不在意。
5.玩股票千萬要有耐心不可急躁。

OK!接著給新手一些指引,容我以個過來人來說,簡單整理幾點:

1.認清事實:很恭喜你踏入了股票市場的第一步,但是請摸摸自己的口袋實力和自己的能力。千萬記住在你有能力影響股票之前,你只是個跟隨者,大股東、主力和法人的資金和呼風喚雨能力不是你能挑戰的,你能做的只能跟著他們上車跟著他們下車追求最大報酬。看對任何波段也不用自傲,畢竟那不是你堆砌上去的成果,拉上去的不是你,你只是個小咖,所以請千萬謙虛,不要太臭屁。

2.能省則省:在你搞懂這個投資商品之前,千萬不要隨便進場,除非你喜歡錯中學以及認為玩股票就是應該繳學費。

3.贏者為王:這個市場沒有分高手或是弱者,只分贏家和輸家,來這個市場的主要目的是要賺錢,而不是當個高手。多頭人人都可以當高手,但是空頭的話一切都很難說了。呂宗耀以前破產三次,在當時有人認為他是高手嗎?他高手的名號建立在他之後的成功!

4.順勢操作:在這個市場順勢是最大原則,切記千萬不要讓自己的操作只有一個方向,否則當行情反轉,你將只有不斷被修理的份。此外無法避險也是讓自己掉入成為輸家的那一邊最快的捷徑。很多的人在多頭市場賺很多,但在空頭市場不甘心損失,往往死多頭一波就出局了。所以強烈建議融資可以不用沒關係,但是融券戶不可不開。若不玩期貨空頭時還可以放空股票!

5.時空變遷:過去的台灣暴漲暴跌最近幾年走勢相對趨緩,過去能呼風喚雨的人不代表現在還能呼風喚雨。早期雷伯龍佔台股成交量比重有多高,而現在則是法人主導的市場,過去台股的波幅跟現在的大陸差不多,大盤可以從2xxx-->1xxxx然後再跌回來,時勢可以造英雄,但是也請千萬記住,當有人說他過去多猛多猛聽聽就好,很多老主力的下場都不好。

6.三人行,必有我師焉,擇其善而從之很多高手的成功並無法複製給你,介紹贏家的書很多但不全然適合你,也沒有人因為一本高手的書而成為高手。參考別人好的行為找出最適合自己的操作方式,至於去跪拜老
  師並無法縮短你成為高手的速度,因為你和老師領悟的程度並不同。想投機取巧大可不必,在股票市場要成功沒有捷徑。對你最有利的資源就是書本和實務經驗,重點是書本所需的成本很低而經驗是無法速成的。

7.相信內線:很多新手喜歡打聽股票內線消息或是跟人要明牌,這是很值得鼓勵的現象,正所謂千線萬線不如一條內線。但是重點來了所謂內線是個資訊不對稱的產物,其要點有1.市場上並無報導。 2.消息來源第一
  手,而非是不知從何而來的內線。 3.提供消息的人必須要懂股票,而不是簡單的說我們公司今年業績很好趕快買之類的說詞,你必須從消息中大致判斷的出對這間公司的影響性如何,而不是說買就買。

8.複利效果:在股票市場最迷人的地方就是複利效果,簡單來說就是不斷的錢滾錢,長期投資可以享受穩健的收益,短期操作績效若好報酬率也是嚇死人,所以在股票市場大賺小賠是我們要追求的。股票賺錢很輕鬆但是請千萬留點獲利當作子彈必可明哲保身,很多人樂透賺大錢卻留不住甚至花光光負債累累,主要就是因為錢賺的太輕鬆讓人失去戒心,記住留下越多錢只是讓你有更多機會去產生複利效果,亂花錢只會讓你提早出局。

9.非輸即贏:一筆投資不是賺就是賠,輸贏不用帶感情也不用心疼。該賣則賣該賠則賠,這一切都要建立在你的操作紀律上,輸了記取教訓再賺回來就好。

10.短期:投機 長期:投資:短期進出常常只是為了賺取價差,不能稱為投資,因此短期投機不應該帶有感情,更不能有賠了錢就想要轉為長期投資的打算,看錯一次你可能就無法動彈好幾年。

11.人多的地方千萬要去:很多人常說人多的地方不要去就短期投機的角度來講這是恰恰相反的,熱錢越多的地方越有好的機會。畢竟人多人少的定義很難衡量,你如何預估何時是擦鞋童出現的最高峰呢?你能做的只有順勢操作而已。股票重視的是時間,如何把資金有效運用是一大學問,拿BENQ和原相來說,短期投資你會選誰?BENQ現在幾乎沒散戶愛玩,你想佈局嗎?或許你想,但是別忘了我前面說的在市場你只是跟隨者,別幻想你買完主力就會幫你拉抬抬轎,記住你不是神把錢丟在死水只會讓自己的績效停滯而已。記住複利效果就是要把錢放在對的地方!滾石不生苔,要把錢放在滾石而非靜止不動的石頭上。

12.千萬不要接刀:在順勢系統中最好賺的是波段而不是猜買最低點和猜賣最高點,波段最好賺的是波段波幅獲利,波幅越高獲利越高。摸頭猜底只是讓自己把錢卡住而已,萬一不如預期則又有一波煎熬可以預期。

13.人性試練場:股票這東西很折磨人請千萬培養耐性,操作盡量不帶感情,買了不要怕下跌,賣了不要怕又漲上去。股票玩不死人但是人卻常常因為太過感性而害死自己。

14.運氣:前面提過運氣太重要了,就算實力再強的人難免還是有被巴的時候。尤其是玩短線的人如果連續連輸幾次很可能就把績效給賠光光,所以心理要先有心理建設,任何可能性都可能發生的。長期操作因為時間基期較長進出不會如此頻繁也不會因為標的的短期漲跌而影響自己的操作依據。所以玩短的要有隨時可能被巴的心理準備。

15.股價三種狀態:漲、跌和盤整,主力常常掌握散戶心態,漲會漲到你不敢買,但是漲的時候是股票最該買的時候。跌會跌到散戶頻頻加碼,最後每況愈下。盤整會盤到你被技術面巴死,等把你整死股票的趨勢才會成形。很多人都等強勢股漲完或是回檔的時候才進場,但是往往績效都是普普。不過股票是有波段的小波小浪可以錯過,但是大波大浪可不要抱丟了。 :D 這裡不是股利亂追高,而是告訴大家要抓住價格趨向。

16.散戶腦袋:很多事情要站在散戶的心態來想,你要常常問自己散戶現在在想什。有時候可以打聽到一些內線但是我還會賠錢,你相信嗎?因為價格是市場決定的而不是內線決定的。例如你知道某某公司被抽掉訂單,你見獵心喜瘋狂放空,但是公司就是一直不宣布,另外還發布其他不實利多消息。你很聰明沒錯但是聰明過頭往往不會成功,因為你沒有用散戶的腦袋想想,你知道的事情散戶不一定知道。很多題材往往市場都知道但是股價都不動,亦或是市場隱約有點消息但是散戶還沒進場此時不妨小幅試單。記住只要你不是最後一個進場的你就會是贏家,你的腦袋只要比散戶動的快一點點就可以了。例如我之前常喊的盲目股恩德利就是一個例子,很多擺在眼前的利多大家都不去在意,直到股價上來了散戶才會衝。

17.想解套:玩股票誰沒賠過錢,賠錢不可恥但要怎麼解套倒是學問。加碼攤平可重技術面著手。但是這邊分享的是心理層面,從技術面的均線可以看出某段期間大家的平均成本,若你的成本跟某些均線接近代表你套牢大家也套牢,你想解套大家也想解套,若採用停損策略不妨在遇到這些密集套牢區之前就先抽身吧,所謂小賠就是賺,畢竟密集套牢區要突破似乎也不是容易的事。有時候股價到套牢區就馬上打下來,實在很有趣。 不過股票無絕對只是分享些心理層面的看法 :D

OK,我現在一切都準備好了,我該如何訂做自己的操作習性。股票這東西可玩長可玩短完全在於下列要點:

1.時間:對於股票你能投入多少心力去關心? 能否常常看股票。
2.風險偏好程度:你本身對於風險的偏好程度是如何?是否喜歡追求高風險?
3.資金:你本身能投入的資金有多少,以及資金的穩健性如何。

簡單來說可投資的商品有(依風險來分):
簡單依風險來分,一切都看個人的喜好而定。
選擇權>期貨>權證>股票>股票型基金

選擇權、期貨和權證:適合短期操作風險高很花心力的商品,當然也可玩長但要承受的壓力很大。
股票:可長可短壓力較能承受。
股票型基金:適合沒時間看盤的人且有固定資金可投入者。

再來簡要談談股票的分析技巧,買股票不外乎就是:
1.找股票 2.盯股票 3.買股票 4.抱股票 5.賣股票 如此完成一次循環。

因為我以短期操作為主,用短期操作來說明

1.找股票:找股票跟經驗的累積有很大關係,每支股票股性不同,簡單的找法就是看基本面、籌碼面、消息面和技術面來尋找有機會的股票。

2.盯股票:主要是從籌碼面和技術面著手,研究股性和籌碼動向。

3.買股票:主要透過技術面來切入。

4.抱股票:紀律操作當然是看技術面,並追蹤籌碼面。

5.賣股票:賣點還是參照技術面為主,籌碼面為輔。

現在就各個面向來說明:

基本面:包含這家公司的基本資料,諸如董事長是誰、重要股東有誰、營業項目、財務報告及產業前景等。買股票之前建議先看看該公司網站,至少也要知道這間公司在幹啥的吧,至少都要營收獲利財報都要基本的審視一下,不要連自己買的股票在幹啥的都不知道。這部份是最難的但也最重要累績經驗值是必要的,跪著求老師也未必有用。

技術面:技術面主要是追蹤買賣點,我覺得技術面會先簡單幾招就好,道氏理論、亞當理論、均線法則、震盪指標和型態學學就差不多了。學太多我覺得意義不大,例如波浪理論我就覺得太博大精深了看看就好。至於有人愛創一些指標系統或是啥XX線的,指標系統只要是震盪指標都有高低檔鈍化的問題,至於啥XX線的大致也都跟均線差不多。要證明績效有多好不如先證明贏過既有的指標多少!技術面主要決定買賣點不是獲勝的最重要因素,輸贏通常是出現在選股選的好不好。短期操作須重視長期趨勢對於短線的影響,例如空頭市場避免做多,多頭市場避免做空

籌碼面:如前面所說的因為你沒有能力撼動市場,所以你只好跟著大戶操作,比較會影響股價波動的籌碼因素有:法人進出、主力進出和融資券。三大法人為外資、投信和自營商,基本上外資有分短期和長期操作的資金,若外資連續貫性賣超的股票短線都比較不建議碰。投信操作則是偏短線,投信狂賣的股票短線更要避開,投信短期大買的股票往往會是短線操作的不錯標的,不過風險要自行評估。自營商進出對股票影響不大,至少我是比較不在意的,不過值得注意的是權證到期時券商有時會摜殺標的價格。至於主力進出可以看出是否有特定券商對某個股票進行連續買入或賣出的動作,這些資訊都是很重要的。甚至盤中的五檔掛單都可以觀察到主力操作的影子,但這需要耐心盯盤觀察。

消息面:這方面很難掌握但未來是可以預測的,例如每年選舉某些政黨概念股都會發動,我曾經在大選之前提早佈局[9928]中視獲利頗豐。另外成功掌握iPhone情報也曾經大賺一筆。2008還有很多題材,怎麼佈局怎麼切入就看你怎麼掌握了。這部份很花腦力,無聊就多看看新聞吧累積點知識也好。任何消息放出來都有它的用意,請參照當時股價的水位作為判斷,千萬不要看到利多就大買看到利空就大賣,這樣很有可能被巴喔。

說這麼多我8年多的小經驗也無法幫你賺到錢,一切還是要靠你自己!祝大家金豬年操作順利:D成功絕非僥倖更沒有捷徑。很多東西很難說的很完整,我的觀念也並非一定是對的,把可用的東西記下來整理自己的操作法則才是真的。

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